８月ミーティングは本能寺にて
今回は２８回目にして初の合宿形式での開催となりました。場所は歴史の大舞台である本能寺。
テーマは「日本におけるＩＦＡビジネススタンダードを創る！」
キーストーンアライアンスが考えるＩＦＡとは？組織はどうする？などなど考えなければならないことが山積ですが、通常のミーティングでは充分な話し合いの時間が取れないため、今回の企画となったわけです。
「とにかくスピードが大事。Try＆Errorでどんどん進めていくべき」
「ブランディングの観点からすると、とりあえず進めるというのは非常に危険」
など対立する意見も出てきましたが、それは望むところ。たっぷりとある時間を活かし、それぞれが考えや想いを述べ、耳を傾け、話し合う。夕食後、お風呂にも入って心身ともリラックスした状態での車座フリートークは深夜１２：００頃まで続きました。
２日間に出てきた意見やアイデアを集約した結果、スピードを要する部分(調査や全体構想作成等)については執行部を設置するということでメンバーを選出。既に活動を開始しています。一方、ＩＦＡとしてのＫＳＡオリジナルのＦＰメニューの体系化が必須となりますが、これについてはノウハウや経験の蓄積等時間を要する事でもあるので、これまで以上に情報共有を密にして構築のスピードアップを図ります。既に各メンバーが新たな取組みを開始しつつあり、今後のミーティングで様々な事例が報告される予定です。
そして今回のもう１つの収穫は、メンバー同志がお互いにさらに深く理解しあうことができたこと。
個性のぶつかりあい、そしてそこから生まれた融合。これほど強いものはありません。
合宿1日目にお誕生日を迎えたメンバーのサプライズイベントもとっても盛り上がりました！
蝉の鳴き声、境内のどっしりした緑濃い木々、強い陽射しという真夏の典型的なシチュエーションの中で行われた今回の合宿。2007年８月1日、日本のＦＰ史上における平成本能寺の変はこうして静かにしっかりと幕が切って落とされたのです。
最後に、夏休みの大変な時期に会議室・宿泊・食事の環境を提供してくださった本能寺会館の皆様。大変お世話になりました。ありがとうございました！
アマンツアーフォローアップセミナー＆Party開催
2007.7.19 東京青山のリゾートレストラン「Casita」のテラスで、ある同窓会が行われました。
集まったのは５月の「アマン・スペシャル・ツアー」にご参加いただいた皆様。関西や岐阜等の遠方からも多数の方が駆けつけ、2ヶ月ぶりの再会にアマンプロでの笑顔が青山の一角に広がりました。
テラスでのPartyの前には高橋滋オーナーのショートセミナーも行われ、アマンを体験した皆さんに更にレベルアップしたテーマや提言が授けられました。ツアーから２ヶ月、ともすれば日常に埋没してしまいがちなタイミングでの高橋オーナーの高レベルの熱い言葉と情熱は、参加者の皆さんには新たな刺激となったようです。
テラスでのPartyでは、Casitaスタッフや高橋オーナーのホスピタリティに溢れたおもてなし(セミナーの始まる前から既に始まっていました)。
また、アマンプロでの様子を撮影したビデオを編集し全員にプレゼントという参加者の方からのサプライズもあり、ゲストの皆さんとCasitaスタッフが作り上げた時間と空間は、東京青山という大都会とは思えない優しく穏やかなものでした。
アマンプロ、Casita、高橋オーナーの言葉…
そこで参加者が受けた感動・感銘は、カタチを変えて全国の方々へ広がっていくことでしょう。
プライベートバンカー 前田和彦氏をお迎えして
２７回目を迎えたアライアンスミーティングは、この時期にしては少し肌寒い東京で７月１８・１９日に開催されました。
今回のゲストは、日本ではまだ数少ないプライベートバンカーとしてご活躍中の前田和彦氏。
「５年後にお金持ちになる資産運用(改訂版)」(フォレスト出版)等、資産運用に関するご著書を多数出版されています。
「顧客本位のコンサルティングを」という前田氏は日本では極めて特異な存在でもあります。
プライベートバンク業務というと「資産運用のアドバイス」というイメージがありますが、前田氏はむしろ会社の経営全般への関与や社内改革等の実務を担当するなど、監査役業務が多いというのが特徴的。
氏曰く「プライベートバンカーの仕事は、お客様が言っていることを正確に理解し、本音で何を求めているのかを明らかにする。その上でご要望に合った商品やサービスを提供することである」
あくまで顧客の立場に立ってアドバイスを行うため、ご自身も特定のプライベートバンクには所属せず、あらゆる金融機関、金融商品とは完全中立の立場を堅持していらっしゃるとのことでした。
その他にも、銀行時代には大企業の融資部門やMOF担、ロンドン支店では融資や起債、デリバティブ、運用を担当し、その後スイスのプライベートバンクに出向されたというご経験に基づいた様々なご意見やアドバイスをいただきました。
前田氏のお話しは、ＩＦＡ(Independent Financial Advisor 独立系ファイナンシャル・アドバイザー)を目指すキーストーンアライアンスに通じると部分がたくさんあり、我々の目指す方向性に間違いがないことを再認識することができました。
会議の後は恒例の懇親会。
中華料理の円卓を囲んでお互いの近況報告や今後の活動について、熱い語らいが続いていました。
第２６回アライアンスミーティングin大阪
毎月全国持ち回りで開催しているミーティングも２６回目を迎え、今回は大阪にて６月５日に行いました。
毎回多彩なゲストに講演をいただいておりますが、今回お迎えしたのは、日本におけるＩＦＡ(Independent Financial Advisor 独立系ファイナンシャル・アドバイザーのこと)展開の先駆的存在である�螢▲札奪肇泪優献瓮鵐肇薀椒薀肇蝓�(以下ＡＭＬ)の代表取締役中澤宏紀氏。
「投資信託とＩＦＡ」というテーマで語っていただきました。
金融事情において日本の１０年先を行くと言われている米国において、資産運用のアドバイスは、ＦＡ(Financial Advisor)がお客様へコンサルティングを行う際の重要なポイントとなっています。
メンバーの大半が生保出身なので資産の「守り」については万全ですが、資産運用においては「攻め」も重要な要素であり、「守り」「攻め」両面でのお客様のサポート体制をいかに構築していくかは我々にとって重要な課題です。
「いかに失敗しないか」「３つの財布」というキーワードで徹底的にヒアリングしてお客様の特性を把握し、それぞれに合った提案を行っていらっしゃるというＡＭＬ様の手法は、「攻め」の投資信託であってもメンバーの特性を十分活かして取り組めることを確信させてくれました。
６月１４日には４月に講演いただいたカーナ・トラウトマン氏のコーディネートにより、テキサス州フォートワースにおいて成功を収めているＦＡ事務所を訪問し、そのビジネスモデルを余すことなく学ばせていただく予定になっています。
７月にはカーナ氏が来日し、4月に続きミーティングに参加していただけることになりました。
８月には構想をより具体的なものにするために1泊2日の合宿を行うことが決定。
今回の中澤社長のご講演や米国視察により、アライアンスが取り組もうとしている日本版ＩＦＡモデルの構築がダイナミックに進んでいくことでしょう。
米国視察についてもReportを順次アップしていく予定ですので
どうぞお楽しみに。
2007.3.9実施第２回ホスピタリティセミナーレポート
キーストーンアライアンスでは「お客様に上質な情報をお届けする」取組みの一環として、今年も「ホスピタリティ」をテーマにしたセミナーを３月９・10日の２日間にわたり開催いたしました。
ゲスト講師は「ホスピタリティ」の概念を持ち込み、その地位を不動のものにしたレストラン「Casita」オーナー高橋滋氏。「リッツ・カールトン・ミスティーク」という言葉が一般認知されるまでになったザ・リッツ・カールトン大阪を会場としたこのセミナーに、北は北海道、南は石垣島まで、日本全国から１３０名強のお客様にご参加いただきました。
「トップが熱さを持ち続けなければ下には伝わらない」との信念をそのまま体現された高橋オーナーの語り口は、「言葉にならない高橋オーナーの想いまでもが伝わってきて、思わず涙が溢れてきた」との言葉をお客様からいただいたほど。
「出来ない言い訳が成長を止める」「感謝の気持ちを忘れない」など語られたことは誰もが頭では理解していること。しかし、高橋オーナーが求め、実践されているそのレベルの高さには驚くべきものがあり、妥協のないその姿勢に感動し、自身を省み、「さらに高い目標に向けて行動する」という声を参加いただいた皆様から多数頂戴しました。
その後のパーティーでは、ザ・リッツ・カールトン大阪中国料理「香桃」のスタッフで「中国茶のソムリエ」の資格を持つ和田康延氏による中国茶ミニセミナーなど、ザ・リッツ・カールトン大阪のスタッフの皆様によるホスピタリティに溢れたサービスを体感していただきました。
翌日のザ・リッツ・カールトン大阪 クオリティマネージャー松本加奈子氏によるセミナーでは企業理念や社員の心構えなどが書かれた新しいクレドについてのお話しもたっぷり。
松本氏ご自身の体験を交えて語られた内容は、スタッフにいかにクレドが浸透し、大切にされ、行動基準や心のよりどころになっているか、そして一人一人がいかにリッツ・カールトン・大阪を愛しているかがひしひしと伝わり、「松本氏のお話しで、リッツの強さがどこからきているのかがわかった」というお言葉をゲストの方からいただきました。
クレドの中に「私は強い人間関係を築き、生涯のリッツ・カールトン・ゲストを獲得します」という一文があります。キーストーンアライアンスもまた「お客様の一生涯のパートナー」として皆様とより強い関係を築くべく、今後もセミナーやイベントの開催など様々な取組みを行ってまいります。
当日会場にてご案内させていただきました５月開催のホスピタリティの真髄を体験するアマン・スペシャル・ツアーも、その場で定員を超える２３名のお申込をいただきました。
このツアー報告は、本Webで公開させていただきますので、どうぞお楽しみに。
最後にご参加いただきました皆様、本当にありがとうございました。
皆様のおかげで、２日間のセミナーが素晴らしいものになりました。
心より感謝いたしております。
【お客様の喜びの声を一部ご紹介します】
☆ライブでお聴きする迫力に圧倒されました。大切なことは、本当にお客様の立場にたって当たり前にやるべき事を当たり前に実行することだと痛感しました。
☆ショックでした。今まで独りよがりでスケール小さな仕事をしていた事を痛感したからです。体験、それも一流の体験をする意味・素晴らしさが良く理解できました。
☆毎年何回もセミナーに参加しておりますが、今日ほど強く心を動かされたものはありません。強く生きていきたいと思います！
☆楽しくそして熱いホスピタリティを感じられるセミナーでした。会場のリッツもすばらしく、今後の店作りに役立てたいと思います。
☆今までサービスとは形にはまった中で行うものだと思っていましたが、今回のセミナーを受けて、それは自分達サービスする者のエゴでしかないということに気づきました。
☆音楽教室で働いておりますが、講演を聞きながら音楽教室での出来事が頭に浮かびました。私も色々な旅を経験し、感動を与えられるようにがんばります。
☆「思いが人を動かす」ことを強く感じた。また、「出来ない言い訳」が成長をとめることを改めて実感した。会社経営に役立てたい。
☆心に響くお話を聞く機会を作っていただいたこと、感謝しております。久しく忘れかけていた熱い思いを思い出させていただき、明日からの毎日がまたさらに輝きだす気がいたします。
その他たくさんのメッセージを頂戴いたしました。
みなさま、本当にありがとうございました。
日本経済新聞 「ＮＩＫＫＥＩ プラス１」に掲載されました
『保険は「必要なもの」とは思うものの、難しくて何を選んだらいいのかわからない』
そんな働くシングル女性に向けて、無駄なく賢い保険選びをするために必要なポイントをまとめた記事が
日本経済新聞「NIKKEI プラス１」2006年9月2日号「独立独歩のマネー学」に掲載されました。
この記事で解説を行っているのが、最近マスコミ露出度が非常に高い保険サイト「保険マンモス」を運営している
古川徹氏。
日経の記者の方がサイト検索を行った際に「保険マンモス」を発見。
「とてもわかりやすく保険を解説しているこのサイト運営者に是非お願いしたい」
と古川氏に電話があり、この企画が実現しました。
独身女性が加入しやすい医療、終身、年金保険についてまとめた表が掲載されていたり、
ニーズと実際に選んだ商品がミスマッチを起こしている代表的な事例が紹介されている等、
読む人それぞれの立場にあった商品選びのポイントがわかりやすく解説されています。
「働く独身女性向け」と書かれていますが、「保険」に関心をお持ちの方には参考にしていただける記事となっておりますので、
皆様のライフプランニングにどうぞお役立てください。
「NIKKEI プラス１」2006年9月2日号「独立独歩のマネー学」掲載記事(一部抜粋)はコチラ
「独立独歩のマネー学」掲載記事(一部抜粋)(PDF:137KB)
もっと詳しく「保険」について知りたい方はこちら
保険サイト「保険マンモス」
「保険マンモス」再び読売ウィーウリーに掲載！
最近、マスコミ露出度が非常に高くなっているアライアンスメンバー古川徹氏が運営している保険サイト「保険マンモス」。
サイトのリニューアルにより、「ますます見やすくなった」と高い評価をいただき、再び読売ウィークリー2006年9月10日号に登場しました。
金利が上がり始め、金融商品への関心が高まっている中、
「所有している生命保険等の金融商品が自身のライフプランニングに合っているのか」
と改めて考えていらっしゃる方も多いことでしょう。
「保険マンモス」では「生命保険・医療保険」について初心者から上級者まで幅広くかつ深い情報を提供していますが、
読売ウィーウリーの記事では、保険の特徴や「保険マンモス」の使い方についてコンパクトにまとめられています。
この記事をご覧になりたい方はコチラ
読売ウィークリー2006年9月10日号(PDF:889KB)
「保険」について知りたい・じっくり考えたい・無料相談を受けたい方はコチラ
保険サイト「保険マンモス」
皆様のライフプランニングにどうぞご活用ください。
年間相談件数３０００件！不動産ＦＰ相談会が新聞に取り上げられました
メンバーである屋良朝雄氏は、大手不動産販売会社に在籍していた経験を活かし、東京・大阪・名古屋を中心にモデルルームで住宅購入予定者向けの無料ＦＰ相談会を実施。
全国５０人のＦＰを組織化し、年間相談件数は３０００件にのぼります。
「お客様のために最大限の努力を惜しまない」の理念のもと９年前から活動を続け、相談会で住宅購入を決めたお客様や不動産会社からの高い評価が評判になり、その活動が保険毎日新聞２００６年６月１５日号に取り上げられました。
「住宅を購入するときにはＦＰに相談するのが当たり前という世の中にしたい」
そんな熱い想いを胸に、総ＦＰ数３００名、年間相談件数３０，０００件を目指して日々邁進している屋良氏。
今後の動向にご注目ください。
【新聞記事ＰＤＦ】
保険毎日新聞2006年6月15日号(PDF:620KB)
フジサンケイ ビジネスアイに掲載されました
アライアンスメンバーでもある古川徹氏が運営している保険サイト「保険マンモス」
読売ウィークリーに掲載されるなどマスコミへの登場頻度も高く、
サイト立上げからわずか半年で月に３万人近くが訪れるまさに「マンモスサイト」となっています。
このサイト、生命保険の仕組みをイラストや図表を用いて利用者にわかりやすい知恵を提供し、利用者が希望すれば無料相談も受けられるという仕組みになっています。
この仕組みが保険商品の流通の新しいビジネスモデルとして注目され、
2006年6月13日付の「フジサンケイ ビジネスアイ」の「この会社 この一手」のコーナーで紹介されました。
大手保険サイト「e-hoken.com」や地域コミュニティサイトとの業務提携も進み、
ますます進化していく「保険マンモス」
これからの動きは要注目！です。
【新聞記事ＰＤＦ】
フジサンケイ ビジネスアイ 2006年6月13日号(PDF:572KB）
保険業界紙3誌に続々記事掲載
おかげさまで、株式会社キーストーンならびに全国の独立系FPで立ち上げたキーストーンアライアンスが、設立早々業界で注目を集める存在になってきました。
今年の3月からたて続きに業界紙3誌から取材依頼を受け、都合4回にわたって大きな紙面をさいて、我々の活動を紹介してくれました。
キーストーンが注目されている点は、業界で一定以上の実績をあげた全国展開のメンバーが、保険代理業の枠を超えて顧客に対してトータルなファイナンシャル・サービスを提供していこうという点や従来の保険会社の販売代理という立場でなく、顧客の購買代理に徹していくという点にあると思います。
そして、何よりも業界にインパクトを与えているのは、ネットワークと情報の架け橋役になっていこうという「キーストーン」のコンセプト。
今後もますますアライアンスメンバー（同志）を増やしながら、全国展開の組織として、お客様に上質のサービスを提供して参りますので、これからの活動にご期待ください。
【新聞記事PDF】
■保険毎日新聞 2006年4月20日号(PDF:818KB)
■保険情報 2006年3月3日号(PDF:723KB)
■新日本保険新聞 2006年3月20日号(PDF:216KB)
■保険情報 2006年4月14日号(PDF:722KB)